SV CapitalCe que vous payez réellement
Si vous avez déjà des placements : ratio des frais de gestion, frais de conseil, frais d'opération. On additionne tout pour obtenir un seul pourcentage, puis le montant en dollars par année.
Gestion de patrimoine
Est-ce que votre argent travaille pour vous ?
En 30 minutes, on regarde où en est votre argent aujourd'hui : ce qui dort dans vos comptes, ce que vos placements existants vous coûtent s'il y en a, et la prochaine étape la plus payante pour vous.
- Que vous partiez de zéro ou d'un portefeuille déjà constitué
- Si vous avez des placements, on calcule les frais que vous payez vraiment
- Rien à transférer pour la rencontre, aucun engagement
30 minutes · Sans engagement · Aucune préparation requise
Étape 1 de 2
Vos informations
Votre plage horaire
Réservez votre consultation gratuite
Les informations envoyées servent uniquement à préparer notre rencontre.
Ce qu'on regarde ensemble
Quatre points qui font la différence entre de l'argent qui dort et de l'argent qui travaille, que vous ayez déjà des placements ou non.
La répartition qui vous convient
Actions, obligations, liquidités, exposition géographique : quelle répartition correspond à votre horizon et à votre tolérance au risque, plutôt qu'au modèle standard proposé au comptoir ?
Ce qui dort dans vos comptes
Des liquidités qui ne rapportent rien, ou plusieurs comptes ouverts à différentes époques qui contiennent trois fois la même chose. On repère l'argent inutilisé et les doublons.
L'ordre des cotisations
REER, CELI, CELIAPP, compte non enregistré : l'ordre dans lequel vous cotisez change l'impôt payé. On valide le vôtre.
Pourquoi choisir
SV Capital ?
Une approche plus personnalisée, flexible et avantageuse que celle des grandes institutions financières.
Frais de gestion
SV Capital
2,1 % ou moins
Une structure de frais claire et optimisée pour conserver davantage de votre rendement.
Grandes banques
2,2 % à 3 %
Des frais qui peuvent réduire davantage votre rendement à long terme.
Choix de placements
SV Capital
Jusqu'à 10× plus de choix
Accédez à une gamme étendue de solutions afin de choisir selon vos besoins, pas selon une gamme maison.
Grandes banques
Choix plus limité
Les solutions proposées sont généralement concentrées autour des produits de l'institution.
Accompagnement
SV Capital
Un suivi personnalisé
Vous échangez avec un conseiller qui connaît votre situation, vos objectifs et votre dossier.
Grandes banques
Modèle à volume élevé
Un modèle où chaque conseiller peut avoir à gérer un grand nombre de clients.
Stratégie
SV Capital
Construite autour de vous
Vos objectifs, vos placements et votre réalité fiscale guident les recommandations.
Grandes banques
Approche plus standardisée
Des solutions conçues pour répondre aux besoins d'un plus grand nombre de clients.
Expertise accrue
SV Capital
Les 3 examens CFA réussis
Une analyse appuyée par la rigueur du programme CFA, la référence internationale en analyse de placements.
Grandes banques
CFA non exigé
La plupart des conseillers en succursale ne détiennent aucun des 3 niveaux du programme CFA. Leur niveau d'expertise est donc insuffisant pour justifier leurs coûts supérieurs.
Calculez combien vous pourriez économiser en frais de gestion
2,1 % au lieu de 3 %.Une petite différence de frais peut représenter des milliers de dollars à long terme.
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Aucune donnée enregistrée · 100 % anonyme
Grandes institutions
219 112 $
SV Capital
260 321 $
Écart après 20 ans
41 209 $
D'où vient cet écart ?
- Frais de gestion supplémentaires payés
- 20 625 $
- Rendement potentiel perdu
- 20 584 $
Vérifier mes frais avec un conseiller
Comprenez exactement ce que vous payez.
Ce que disent nos clients
Avis publiés sur notre fiche Google.
Comment se déroule la première rencontre ?
30 minutes · Gratuit · Sans engagement
Faisons le point sur votre situation actuelle pour identifier les opportunités à considérer. L'objectif est de vous éclairer simplement, pas de vous vendre un produit.
Réserver
Samuel Vitullo
Conseiller en sécurité financière et représentant en épargne collective, SV Capital inc.
Votre futur conseiller
Je reçois votre demande et vous accompagne moi-même dès la première rencontre. Aucun centre d'appels ni transfert d'un conseiller à l'autre.
J'accompagne des particuliers, familles et travailleurs autonomes québécois dans leurs décisions financières. Mon rôle est de vous aider à faire croître vos placements, protéger ce que vous avez bâti et prendre de meilleures décisions selon votre situation et vos objectifs.
Titres et certifications
Conseiller en sécurité financière (AMF)
Représentant en épargne collective
Accréditation CFA (tous niveaux)
Questions fréquentes
Les questions qu'on nous pose avant une première rencontre.
Je n'ai pas encore de placements. Est-ce que la rencontre est pour moi ?
Oui. Beaucoup de gens qu'on rencontre ont des économies dans un compte bancaire et n'ont jamais investi. La rencontre sert alors à établir combien vous pouvez placer, dans quel type de compte commencer et à quel rythme. Elle est gratuite peu importe le montant dont vous partez.
Dois-je transférer mes placements pour la rencontre ?
Non. La rencontre sert à comprendre ce que vous détenez et ce que ça vous coûte. Rien n'est transféré, résilié ni signé pendant l'échange.
Comment trouver mes frais actuels avant la rencontre ?
Ils figurent sur le rapport annuel des frais et de la rémunération que votre institution doit vous envoyer, et dans l'aperçu du fonds de chaque produit détenu. Si vous ne les trouvez pas, on les cherche ensemble pendant la rencontre.
Puis-je consulter si j'ai déjà un conseiller ?
Oui. Beaucoup de gens viennent chercher un deuxième avis sur ce qu'ils détiennent déjà. Vous n'avez rien à transférer ni à résilier pour la rencontre : elle sert à comprendre votre situation actuelle et ce qu'elle vous coûte.
Y a-t-il un minimum à investir ?
Aucun minimum n'est exigé pour la rencontre exploratoire : elle est gratuite, peu importe où vous en êtes. Si un accompagnement se met en place par la suite, les montants minimums applicables à la solution retenue vous sont indiqués avant toute décision.
Dois-je préparer des documents ?
Non, aucune préparation n'est nécessaire. Si vous avez vos relevés de placement, vos polices d'assurance ou votre dernier avis de cotisation sous la main, l'échange sera plus concret, mais ce n'est pas une condition.
À quoi m'engage la rencontre ?
À rien. Aucun produit n'est souscrit pendant une rencontre exploratoire. Vous repartez avec les sujets à prioriser et vous décidez ensuite si vous souhaitez aller plus loin.
Combien coûte la rencontre ?
Elle est gratuite et dure 30 minutes. Si un accompagnement débute par la suite, la rémunération et les frais applicables vous sont présentés par écrit avant que vous décidiez quoi que ce soit.
Mes informations restent-elles confidentielles ?
Oui. Les renseignements transmis par le formulaire servent uniquement à vous joindre et à préparer la rencontre. Ils ne sont jamais vendus ni loués. Les détails figurent dans notre politique de confidentialité.
Prêt à faire le point sur vos finances ?
30 minutes, gratuites et sans engagement, pour clarifier vos prochaines décisions.
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