SV CapitalLe montant à épargner, pas une intuition
On part du train de vie que vous voulez maintenir, puis on remonte jusqu'à la cotisation mensuelle que ça exige.
Planification financière et retraite
Dans combien d'années pouvez-vous arrêter de travailler ?
En 30 minutes, on clarifie vos objectifs, ce qui est déjà en place et les décisions à anticiper pour y arriver, chiffres en main.
- Vos objectifs traduits en montants et en échéances
- REER, CELI, CELIAPP, RRQ : l'ordre qui vous avantage
- 30 minutes, gratuites, sans engagement
30 minutes · Sans engagement · Aucune préparation requise
Étape 1 de 2
Vos informations
Votre plage horaire
Réservez votre consultation gratuite
Les informations envoyées servent uniquement à préparer notre rencontre.
Les décisions qu'on clarifie
Ce sont rarement les rendements qui déraillent un plan, mais les décisions reportées.
Le bon compte, dans le bon ordre
Cotiser au REER avant le CELI n'est pas toujours avantageux. L'ordre dépend de votre revenu actuel et de celui prévu à la retraite.
Les projets à moyen terme
Mise de fonds, études des enfants, congé sabbatique : un projet daté ne se finance pas comme un objectif de retraite.
Les revenus de retraite existants
Régime d'employeur, RRQ, PSV : on estime ce qui est déjà couvert avant de parler d'épargne additionnelle.
Pourquoi choisir
SV Capital ?
Une approche plus personnalisée, flexible et avantageuse que celle des grandes institutions financières.
Frais de gestion
SV Capital
2,1 % ou moins
Une structure de frais claire et optimisée pour conserver davantage de votre rendement.
Grandes banques
2,2 % à 3 %
Des frais qui peuvent réduire davantage votre rendement à long terme.
Choix de placements
SV Capital
Jusqu'à 10× plus de choix
Accédez à une gamme étendue de solutions afin de choisir selon vos besoins, pas selon une gamme maison.
Grandes banques
Choix plus limité
Les solutions proposées sont généralement concentrées autour des produits de l'institution.
Accompagnement
SV Capital
Un suivi personnalisé
Vous échangez avec un conseiller qui connaît votre situation, vos objectifs et votre dossier.
Grandes banques
Modèle à volume élevé
Un modèle où chaque conseiller peut avoir à gérer un grand nombre de clients.
Stratégie
SV Capital
Construite autour de vous
Vos objectifs, vos placements et votre réalité fiscale guident les recommandations.
Grandes banques
Approche plus standardisée
Des solutions conçues pour répondre aux besoins d'un plus grand nombre de clients.
Expertise accrue
SV Capital
Les 3 examens CFA réussis
Une analyse appuyée par la rigueur du programme CFA, la référence internationale en analyse de placements.
Grandes banques
CFA non exigé
La plupart des conseillers en succursale ne détiennent aucun des 3 niveaux du programme CFA. Leur niveau d'expertise est donc insuffisant pour justifier leurs coûts supérieurs.
Ce que disent nos clients
Avis publiés sur notre fiche Google.
Comment se déroule la première rencontre ?
30 minutes · Gratuit · Sans engagement
Faisons le point sur votre situation actuelle pour identifier les opportunités à considérer. L'objectif est de vous éclairer simplement, pas de vous vendre un produit.
Réserver
Samuel Vitullo
Conseiller en sécurité financière et représentant en épargne collective, SV Capital inc.
Votre futur conseiller
Je reçois votre demande et vous accompagne moi-même dès la première rencontre. Aucun centre d'appels ni transfert d'un conseiller à l'autre.
J'accompagne des particuliers, familles et travailleurs autonomes québécois dans leurs décisions financières. Mon rôle est de vous aider à faire croître vos placements, protéger ce que vous avez bâti et prendre de meilleures décisions selon votre situation et vos objectifs.
Titres et certifications
Conseiller en sécurité financière (AMF)
Représentant en épargne collective
Accréditation CFA (tous niveaux)
Questions fréquentes
Les questions qu'on nous pose avant une première rencontre.
Est-ce que je repars avec un plan financier complet ?
Non, pas en 30 minutes. Vous repartez avec les sujets à prioriser et une idée claire de l'ampleur du travail. Un plan détaillé, s'il est pertinent, fait l'objet d'un mandat présenté séparément.
Est-ce trop tôt, ou trop tard, pour en parler ?
À 30 ans, le temps fait le travail à votre place. À 55 ans, ce sont les décisions fiscales et le décaissement qui comptent le plus. Les leviers changent, mais il y en a dans les deux cas.
Puis-je consulter si j'ai déjà un conseiller ?
Oui. Beaucoup de gens viennent chercher un deuxième avis sur ce qu'ils détiennent déjà. Vous n'avez rien à transférer ni à résilier pour la rencontre : elle sert à comprendre votre situation actuelle et ce qu'elle vous coûte.
Y a-t-il un minimum à investir ?
Aucun minimum n'est exigé pour la rencontre exploratoire : elle est gratuite, peu importe où vous en êtes. Si un accompagnement se met en place par la suite, les montants minimums applicables à la solution retenue vous sont indiqués avant toute décision.
Dois-je préparer des documents ?
Non, aucune préparation n'est nécessaire. Si vous avez vos relevés de placement, vos polices d'assurance ou votre dernier avis de cotisation sous la main, l'échange sera plus concret, mais ce n'est pas une condition.
À quoi m'engage la rencontre ?
À rien. Aucun produit n'est souscrit pendant une rencontre exploratoire. Vous repartez avec les sujets à prioriser et vous décidez ensuite si vous souhaitez aller plus loin.
Combien coûte la rencontre ?
Elle est gratuite et dure 30 minutes. Si un accompagnement débute par la suite, la rémunération et les frais applicables vous sont présentés par écrit avant que vous décidiez quoi que ce soit.
Mes informations restent-elles confidentielles ?
Oui. Les renseignements transmis par le formulaire servent uniquement à vous joindre et à préparer la rencontre. Ils ne sont jamais vendus ni loués. Les détails figurent dans notre politique de confidentialité.
Prêt à faire le point sur vos finances ?
30 minutes, gratuites et sans engagement, pour clarifier vos prochaines décisions.
Planifier ma consultation gratuite